راهنمای جامع انواع وام بلو بانک | بررسی کامل شرایط، مدارک و مبالغ این وام‌ها در 1404

اگر قصد دریافت تسهیلات بانکی با شرایط آسان و فرایندی کاملا راحت و دیجیتال را دارید، آشنایی با انواع وام بلو بانک یکی از مهم‌ترین گام‌هایی است که باید بردارید. بلو بانک به‌عنوان نسل جدید بانکداری دیجیتال، مجموعه‌ای متنوع از وام‌ها را ارائه می‌دهد که با نیازهای گروه‌های مختلف متقاضیان از مستاجران گرفته تا مددجویان و صاحبان مشاغل هماهنگ شده است. ویژگی بارز این وام‌ها، فرایند آنلاین، سرعت بالا، عدم نیاز به مراجعه حضوری و شفافیت در شرایط دریافت است. به همین دلیل، تقاضا برای این تسهیلات در سال‌های اخیر رشد چشمگیری داشته است.

در ادامه، انواع وام بلو بانک را بررسی می‌کنیم تا بتوانید با دیدی کامل و دقیق، مناسب‌ترین گزینه را انتخاب کنید.

نحوه افتتاح حساب بلو بانک

برای دریافت وام بلو بانک ابتدا باید در این نئو بانک افتتاح حساب انجام دهید. در ادامه با آموزش افتتاح حساب بلو بانک با ما همراه باشید.

• دانلود و نصب اپلیکیشن بلو بانک

ابتدا نیاز است اپلیکیشن رسمی بلو بانک را از خود سایت بلو بانک دانلود کنید. پس از نصب وارد برنامه شده و گزینه باز کردن حساب را انتخاب کنید. سپس با انتخاب گزینه پذیرش شرایط و ضوابط و انتخاب ادامه، وارد مرحله‌ی بعدی شوید.

• وارد کردن شماره تلفن همراه

در این مرحله شماره موبایلی که به نام خودتان است را وارد کنید. یک کد تایید 6 رقمی برایتان ارسال می‌شود. کد را وارد کنید تا بتوانید ادامه مراحل را پیش ببرید.

• درج اطلاعات هویتی

در این قسمت اگر کد معرف دارید در فیلد مربوطه وارد کنید، سپس اطلاعات شخصی مثل کد ملی و تاریخ تولد را وارد کرده تا احراز هویت شما انجام شود.

• انتخاب نام کاربری و رمز عبور

در این مرحله یک نام کاربری دلخواه انتخاب کرده و یک رمز عبور امن بسازید. همچنین می‌‎توانید ورود با اثر انگشت را نیز فعال کنید.

• بارگذاری مدارک هویتی

برای احراز و تایید هویت، کارت ملی خود را آپلود کنید. اگر کارت ملی شما قدیمی است نیاز است در کنار آن تصویر کد رهگیری کارت ملی هوشمند را وارد کنید. سپس یک ویدیوی کوتاه از خود ضبط کرده و عبارت اعلام شده را بخوانید.

• بررسی و تایید اطلاعات

پس از ارسال مدارک، پس از نهایتا 2 ساعت نتیجه بررسی مدارک خدمت شما اعلام می‌شود و در صورت تایید، پیامک حساب شما با موفقیت فعال شد برای شما ارسال خواهد شد.

• سفارش کارت بانکی بلو بانک

بعد از فعال شدن حساب، وارد اپلیکیشن شده و کارت بانکی خود را سفارش دهید. سپس کد پستی و شماره تماس خود را وارد کنید تا سفارش شما نهایی شود.
کارت بانکی معمولا حداکثر طی 5 روز کاری در تهران و 7 روز کاری در شهرستان‌ها به دست شما می‌رسد. پس از دریافت کارت، وارد اپلیکیشن شوید، کارت را فعال کرده و رمز کارت را تعیین کنید تا حساب شما آماده استفاده و دریافت خدمات، از جمله وام بلو بانک باشد.

وام نقدی بلو بانک؛ تسهیلات بدون ضامن بر اساس میانگین موجودی

این وام بلو بانک یکی از پرتقاضاترین انواع وام بلو بانک است؛ زیرا این وام بدون ضامن، وثیقه و حتی ارائه چک و سفته در اختیار کاربران قرار می‌گیرد. پایه اصلی دریافت این وام، میانگین موجودی حساب در سه ماه متوالی است. کاربرانی که بتوانند این میانگین را حفظ کنند، ابتدا امکان دریافت وامی بین 3 تا 10 میلیون تومان را خواهند داشت و پس از بازپرداخت کامل این مرحله، شرایط دریافت مبالغ بالاتر تا سقف 40 میلیون تومان فراهم می‌شود.

روند کار به این صورت است که مبلغ موجودی نباید در هیچ ماهی کمتر از 3 میلیون تومان شود؛ در غیر این صورت دوره محاسبه از ابتدا آغاز خواهد شد. همین موضوع موجب شده که رفتار مالی کاربران نقش بسیار مهمی در دریافت این نوع از تسهیلات داشته باشد. بلو بانک برای بررسی، عواملی مانند گردش حساب، تعداد تراکنش‌ها، استفاده از خدمات اپلیکیشن و مهم‌تر از همه خوش‌حسابی در بازپرداخت را در نظر می‌گیرد. پس از تایید اعتبار و تعیین مبلغ توسط سیستم، اقساط به‌صورت خودکار از حساب کاربر برداشت می‌شود که این موضوع کمک می‌کند نظم بازپرداخت حفظ شود و رتبه اعتباری کاربر بهتر شود.

مدارک مورد نیاز وام بلو بانک

• برای دریافت این تسهیلات نیازی به ارائه ضامن، چک یا سفته الکترونیکی وجود ندارد.
• تنها ملاک دریافت وام بلو بانک، رتبه اعتباری A1 است.
• داشتن حساب فعال بلو بانک الزامی است.
• میانگین موجودی سه‌ماهه متوالی بین 3 تا 10 میلیون تومان (برای وام اول) الزامی است.
• عدم داشتن چک برگشتی و قسط معوق 
• خوش‌حسابی و رفتار مالی مناسب (برای دریافت وام‌های بعدی)

شرایط دریافت وام بلو بانک

• وام اول بین 3 تا 10 میلیون تومان است.
• بعد از تسویه کامل وام اول، سقف وام دوم 10 تا 40 میلیون تومان است.
• سپرده‌گذاری 3 ماهه الزامی است.
• مدت زمان بازپرداخت وام اول 1 تا 6 ماه است.
• جریمه دیرکرد 6% سالانه است.
• امکان انتقال امتیاز وام وجود ندارد.
• اگر وام شرکای تجاری مثل ازکی، بالون یا تکنوپی در حال استفاده باشد،  امکان دریافت وام بلو وجود ندارد.

آموزش دریافت وام از بلو بانک

بیشتر بخوانید:
وام بدون ضامن بانک سامان

وام بلو بانک طرح ودیعه مسکن؛ کمک‌هزینه‌ای برای مستاجران

وام بلو بانک طرح ودیعه مسکن یکی از مهم‌ترین انواع وام بلو بانک است که به‌طور مستقیم تحت حمایت دولت و از طریق سامانه جامع طرح‌های حمایتی ارائه می‌شود. هدف این وام، کمک به مستاجران برای مدیریت هزینه‌های روزافزون اجاره‌بها است. مبلغ این وام بسته به محل سکونت متغیر است؛ مبلغ این تسهیلات در تهران بالاترین سقف یعنی 200 میلیون تومان، در مراکز استان‌ها 150 میلیون تومان، سایر شهرها 100 میلیون تومان و روستاها 40 میلیون تومان است.

فرایند دریافت این وام نیازمند ارائه اجاره‌نامه معتبر، مدارک شغلی، مدارک درآمدی و یک ضامن معتبر است. داشتن رتبه اعتباری A یا B نیز از شروط اصلی به حساب می‌آید. یکی از نکات مهم این است که متقاضی و همسرش نباید مالک ملک یا زمین باشند و برای افراد مجرد شرایط سنی خاصی تعیین شده است. پس از تایید مدارک و دریافت وام، اقساط در بازه‌ای 60 ماهه از حساب بلو بانک برداشت می‌شود. ثبت‌نام این طرح در سامانه دولتی جامع طرح‌های حمایتی مسکن انجام می‌شود.

مدارک مورد نیاز وام بلو بانک طرح ودیعه مسکن

مدارک مورد نیاز برای کارمندان و بازنشستگان

• گواهی اشتغال به کار یا گواهی کسر از حقوق یا حکم کارگزینی
• سابقه بیمه یا صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
• آخرین فیش حقوقی
• اجاره‌نامه رسمی محل سکونت
• یک برگ چک صیادی به نام متقاضی یا ضامن
• تصویر صفحه دوم شناسنامه
• تصویر اجاره‌نامه متقاضی

مدارک مورد نیاز برای مشاغل آزاد

• جواز کسب یا کارت بازرگانی یا کارت مباشرت
• صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
• اجاره‌نامه رسمی محل سکونت
• یک برگ چک صیادی
• مدارک درآمدی (مالکیت، سرقفلی، اجاره‌نامه محل کار و…)
  

شرایط عمومی دریافت وام بلو بانک طرح ودیعه مسکن

• سقف وام برای شهر تهران 200 میلیون تومان، برای مراکز استان‌ها 150 میلیون تومان، سایر شهرها 100 میلیون تومان و روستاها 40 میلیون تومان است.
• نرخ سود 23% است.
• بازپرداخت این طرح 60 ماهه است.
• متقاضی و همسرش نباید ملک یا زمین داشته باشند.
• متقاضی باید حتما متاهل باشد و سرپرست خانوار باشد.
• اما برای افراد مجرد خانم‌های بالای 35 سال و آقایون بالای 45 سال می‌توانند این تسهیلات را دریافت کنند.
• داشتن رتبه اعتباری A یا B  الزامی است.
• تاریخ اجاره‌نامه حداکثر 6 ماه از زمان ثبت‌نام قابل قبول است.
• اقساط ماهیانه به‌صورت خودکار از حساب بلو بانک برداشت می‌شود.
  

همچنین بخوانید:
وام ودیعه مسکن 1404

وام بلو بانک طرح کمیته امداد؛ حمایت از کسب‌وکارهای خرد

یکی دیگر از کاربردی‌ترین انواع وام بلو بانک، وام کمیته امداد است که با هدف ایجاد و توسعه مشاغل کوچک ارائه می‌شود. این تسهیلات با دو سقف متفاوت عرضه می‌شود که 150 میلیون تومان برای مددجویان عادی و 300 میلیون تومان برای افراد فعال در رشته‌های شغلی مورد تایید کمیته امداد است. این وام نیازمند معرفی‌نامه رسمی، داشتن ضامن، ارائه مدارک مالی و داشتن حساب فعال بلو بانک است.

مدت بازپرداخت این تسهیلات 84 ماه در نظر گرفته شده و سود آن بر اساس قانون کمیته امداد تعیین می‌شود. هرچند در حال حاضر، گزارش‌هایی از توقف موقت این طرح منتشر شده، اما در صورت فعال بودن، یکی از بهترین گزینه‌ها برای توسعه کسب‌وکارهای کم‌سرمایه محسوب می‌شود.

مدارک مورد نیاز وام بلو بانک طرح کمیته امداد

مدارک مورد برای متقاضی و ضامن برای کارمندان و بازنشستگان

• گواهی اشتغال به کار یا گواهی کسر از حقوق
• سابقه بیمه یا صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
• آخرین فیش حقوقی
• یک برگ چک صیادی به نام ضامن
• داشتن حساب بلو بانک پس از اعتبارسنجی

مدارک مورد نیاز برای مشاغل آزاد

• جواز کسب، کارت بازرگانی یا کارت مباشرت
• صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
• اسناد مالکیت، سرقفلی، یا اجاره‌نامه محل کار (در صورت وجود)
• ارائه چک صیادی

شرایط عمومی دریافت وام بلو بانک طرح کمیته امداد

• سقف وام 150 میلیون تومان برای مددجویان و 300 میلیون برای مددجوی فعال در رشته‌های شغلی کمیته امداد است.
• برای دریافت تسهیلات نیاز به معرفی‌نامه رسمی کمیته امداد می‌باشد.
• بازپرداخت این طرح 84 ماهه است.
• همسر منتقاضی می‌تواند ضامن او باشد.
• رتبه اعتباری مورد نیاز برای دریافت تسهیلات A یا B است.
  

همینطور بخوانید:
دریافت وام برای راه‌اندازی استارتاپ

وضعیت طرح: در حال حاضر فعلا غیرفعال است.

وام بلو بانک طرح فرزندآوری؛ تسهیلات حمایتی با سود 4 درصد

وام فرزندآوری از جمله محبوب‌ترین انواع وام بلو بانک است که با هدف حمایت از خانواده‌ها و تشویق به فرزندآوری ارائه می‌شود. مبلغ این وام با تعداد فرزندان رابطه مستقیم دارد و از 40 میلیون تومان برای فرزند اول شروع شده و تا 200 میلیون تومان برای فرزند پنجم به بعد افزایش می‌یابد. سود این تسهیلات تنها 4 درصد است که آن را به یکی از کم‌هزینه‌ترین وام‌های عرضه‌شده توسط بانک‌ها تبدیل می‌کند.

فرایند دریافت این وام نیازمند ثبت اطلاعات فرزند در سامانه ثبت احوال، داشتن ضامن معتبر، ارائه مدارک درآمدی و حفظ رتبه اعتباری مناسب است. سن فرزند نیز باید کمتر از دو سال باشد. بسته به تعداد فرزندان، دوره بازپرداخت بین 36 تا 84 ماه متغیر است.

مدارک مورد نیاز وام بلو بانک طرح فرزندآوری

مدارک مورد نیاز برای متقاضی کارمند و بازنشسته

• گواهی اشتغال به کار یا گواهی کسر از حقوق
• سابقه بیمه یا صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر

مدارک مورد نیاز برای مشاغل آزاد

• جواز کسب، کارت بازرگانی یا کارت مباشرت
• صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر

مدارک مورد نیاز ضامن (کارمند یا بازنشسته)

• گواهی اشتغال به کار یا کسر از حقوق
• سابقه بیمه یا صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
• آخرین فیش حقوقی

مدارک مورد نیاز ضامن برای مشاغل آزاد

• جواز کسب یا کارت بازرگانی یا مباشرت
• صورت‌حساب بانکی سه‌ماهه اخیر
  
• همچنین یک برگ چک به نام متقاضی یا ضامن و داشتن حساب بلو بانک برای هم متقاضی هم ضامن الزامی است.

شرایط عمومی دریافت وام بلو بانک طرح فرزندآوری

• برای دریافت این تسهیلات سن فرزند باید کمتر از دو سال باشد.
• تابعیت باید ایرانی باشد.
• برای هر فرزند تنها یکبار می‌توان از این تسهیلات استفاده کرد.
• برای دریافت این تسهیلات، تابعیت باید ایرانی باشد.
• برای هر فرزند تنها یکبار می‌توان از این تسهیلات استفاده کرد.
• نیاز به یک ضامن معتبر دارد.
• رتبه اعتباری لازم برای دریافت این وام بلو بانک A یا B است.
• اقساط به‌صورت خودکار از حساب بلو بانک کسر می‌شود.
  

بیشتر بخوانید:
وام فرزندآوری

وام بلو بانک طرح بهزیستی؛ تسهیلات اشتغال‌زایی برای مددجویان

وام بهزیستی یکی دیگر از ویژه‌ترین انواع وام بلو بانک است که مانند وام کمیته امداد، با هدف حمایت از اقشار آسیب‌پذیر در حوزه اشتغال‌زایی ارائه می‌شود. این وام نیز سقف 150 میلیون تومان برای مددجویان عادی و 300 میلیون تومان برای مشاغل تاییدشده توسط کمیته امداد دارد. مدارک لازم شامل معرفی‌نامه رسمی، مدارک شغلی، مدارک درآمدی، چک صیادی و مدارک ضامن است. مدت بازپرداخت معمولا 84 ماه در نظر گرفته می‌شود.

در حال حاضر این طرح نیز گزارش شده موقتا فعال نیست، اما در صورت آغاز مجدد، یکی از بهترین گزینه‌ها برای ایجاد مشاغل خانگی یا کسب‌وکارهای کوچک خواهد بود.

مدارک مورد نیاز وام بلو بانک طرح بهزیستی

مدارک مورد نیاز ضامن (کارمند یا بازنشسته)

• گواهی اشتغال به کار یا کسر از حقوق
• آخرین فیش حقوقی
• سابقه بیمه یا صورت‌ حساب بانکی سه‌ماهه اخیر

مدارک مورد نیاز ضامن برای مشاغل آزاد

• جواز کسب یا کارت بازرگانی یا کارت مباشرت
• صورت حساب بانکی سه ماهه اخیر

همچنین یک برگ چک صیادی به نام متقاضی یا ضامن و داشتن حساب بلو بانک پس از تایید اعتبارسنجی الزامی است.

شرایط عمومی دریافت وام بلو بانک طرح بهزیستی

• سقف تسهیلات 150 میلیون تومان برای مددجویان و 300 میلیون تومان برای مددجوی فعال در مشاغل تایید شده توسط کمیته امداد
• نرخ سود 4% است.
• مدت زمان بازپرداخت 84 ماه می‌باشد.
• رتبه اعتباری مورد نیاز برای دریافت تسهیلات A یا B است.
  

همینطور بخوانید:
5 ایده راه اندازی کسب‌و‌کار

وضعیت طرح: در حال حاضر فعلا غیرفعال است.

 بهترین روش برای افزایش شانس دریافت وام بلو بانک

برای اینکه بتوانید از میان انواع وام بلو بانک بهترین گزینه را انتخاب کنید، رعایت چند نکته ساده اما مهم تمام فرایند را برای شما آسان‌تر می‌کند. حفظ ثبات موجودی حساب، افزایش گردش حساب ماهانه، انجام تراکنش‌های بانکی از طریق اپلیکیشن بلو و پرداخت منظم اقساط، همگی در بهبود رتبه اعتباری شما اثر مستقیم دارند. از سوی دیگر، نداشتن چک برگشتی و بدهی معوقه نیز باعث می‌شود سیستم اعتبارسنجی بانک در اولین مرحله شما را در سطح A یا B قرار دهد.

این موارد شاید ساده به نظر برسند، اما در دنیای بانکداری دیجیتال امروز، همین جزئیات کوچک هستند که مسیر دریافت تسهیلات را برای شما هموار می‌کنند.

سوالات پرتکرار در مورد انواع وام بلو بانک

• دریافت وام نقدی بلو بانک نیاز به ضامن دارد؟

خیر، این وام تا سقف 40 میلیون تومان کاملا بدون ضامن ارائه می‌شود.

• امکان دریافت چند وام به‌صورت هم‌زمان وجود دارد؟

تا زمان تسویه کامل وام قبلی، امکان فعال‌سازی وام جدید وجود ندارد.

• آیا رتبه اعتباری روی دریافت وام تاثیر دارد؟

بله، بیشتر وام‌های بلو بانک نیازمند رتبه اعتباری A یا B هستند.

• اقساط چگونه پرداخت می‌شود؟

تمام اقساط به شکل خودکار از حساب برداشت می‌شوند.

• آیا برای وام ودیعه مسکن حتما باید اجاره‌نامه رسمی ارائه شود؟

بله، یکی از مهم‌ترین مدارک این وام، ارائه اجاره‌نامه معتبر است.

وام 50 میلیون تومانی فوری، بدون ضامن و سپرده‌گذاری قسطا؛ فرصتی برای خرید اقساطی آسان!

اگر از صف‌های طولانی بانک‌ها، ضمانت‌های سخت‌گیرانه و صف‌های طولانی برای دریافت وام خسته شده‌اید، وقتش رسیده راهی ساده‌تر و سریع‌تر را امتحان کنید!

قسطا اینجاست تا بدون کاغذبازی، بدون سپرده‌گذاری و حتی بدون ضامن، در کوتاه‌ترین زمان برای شما وام فوری آنلاین و غیرحضوری تا سقف 50 میلیون تومان فراهم کند.

به‌عنوان اولین لندتک رسمی ایران، قسطا مسیر دریافت اعتبار خرید را برای شما کاملا آسان کرده است. تنها کافی است درخواست دهید؛ سپس می‌توانید از هر فروشگاه فیزیکی یا آنلاین، هر کالایی را که نیاز دارید به‌صورت اقساطی خریداری کنید.

این طرح در مقایسه با روش‌های سنتی و حتی بسیاری از رقبا، شرایط ساده‌تر و انعطاف‌پذیرتری دارد؛ انتخابی ایده‌آل برای کسانی که دنبال خرید اقساطی سریع، مطمئن و بدون دردسر هستند.

برای دریافت توضیحات کامل‌تر و مشاوره، می‌توانید با پشتیبانی قسطا 02147386000 تماس بگیرید یا از طریق وب‌سایت ghesta.ir اقدام کنید.